NISA（少額投資非課税制度）

NISA

NISAとは

NISAとは、上場株式や投資信託の利益（値上がり益・配当金・分配金）が非課税になる税制優遇制度です。
通常の資産運用では、株式や投資信託の値上がり益・配当金・分配金等に20.315％が課税されますが、NISA口座を利用した投資は非課税となります。

2023年までは、NISA口座で非課税保有できる期間は、「一般NISA」で5年、「つみたてNISA」で20年とされていましたが、制度が大幅に変更・拡充され、2024年以降に投資したものについては恒久的に無期限で非課税保有できるようになりました。

NISAのポイント

非課税期間はずっと続く

非課税の期間は無期限。生涯にわたってNISAを活用した資産形成ができます。

NISAは1人1口座

金融機関ごとにNISA口座を開設することはできません。1年ごとに金融機関を変更して利用することができます。

2つの枠【つみたて投資枠／成長投資枠】

NISA口座には、つみたて投資枠と成長投資枠の2つの枠があり、併用することができます。
つみたて投資枠は、年間120万円までの範囲で、長期・積立・分散投資にあたって一定の基準を満たした投資信託の積み立てができます。
成長投資枠は、年間240万円までの範囲で、株式や投資信託に投資ができます。
枠を併用すれば、年間で360万円まで利用できます。

NISAの生涯での投資枠は1,800万円

投資できる限度枠は生涯で1,800万円まで。そのうち、成長投資枠は最大1,200万円まで利用できます。

投資枠は売却すると再利用できる

NISA口座で買付した商品を売却することで、売却した分の非課税枠を翌年以降に再利用することができます。

NISAの概要

「つみたて投資枠」と「成長投資枠」

つみたて投資枠

つみたて投資枠は、商品と買付方法が限定されているため、投資が初めての方にも始めやすいです。
金融庁に届出された、長期投資に適している投資信託を毎月一定の金額で買付けていくので、タイミングに悩むことなく長期的に分散・積立投資ができます。

年間投資枠120万円

毎月の積立て額は1,000円から※。無理なく計画的に資産運用を行うことができます。※当社の場合。

自動振替で手間いらず

買付方法が積立投資のみですので、自動的に買付が行われます。購入のタイミングを考えたり振込をしたりといった面倒な手間がかかりません。

積立投資によるリスク分散

毎月一定額の買付けでは、価格の高い時に少ない口数を買い、価格の低い時には多くの口数を買います（ドル・コスト平均法）。時間が分散されることでリスクも分散されます。

参考:ドル・コスト平均法（定額購入）について

積立投資による複利効果

運用実績に応じた運用益が元本に組み入れて再投資され、「利益が利益を生む」状態が期待できます。

つみたて投資枠対象ファンド【定時定額買付】

インデックス型

アクティブ型

【買付方法】一括、積立　【対象商品】国内株式、外国株式、投資信託

成長投資枠

「成長投資枠」では、豊富なラインナップの投資信託のほか、国内株式、外国株式など多くの商品から選べますので、一人ひとりの目的に合わせた自由な投資ができます。まとまった資金の一括投資といった積極的な運用だけでなく、「つみたて投資枠」同様につみたて投資での活用も可能です。

旧NISA制度で商品をお持ちの方

2023年までのNISAをご利用され、現在もNISAで商品を保有されている方へのポイント・注意事項です。

NISAをはじめる

岡三にいがた証券のNISA　3つのメリット

NISA口座開設

NISAをご利用いただくには、岡三にいがた証券のお取引口座とNISA口座の開設が必要です。
当社にお取引口座をお持ちでない方は同時にお手続きいただけます。
また、他社でNISA口座を開設している方は、NISAの金融機関変更をお手続きいただきます。
お近くの店舗にお越しいただくか、お電話・問い合わせフォームよりお問い合わせください。

NISA口座開設の流れ

1.ご用意いただくもの

・マイナンバーカード等　・本人確認書類　・印鑑

2.書類の記入

非課税口座開設届出書に所定の事項をご記入いただきます

3.税務署からの確認

当社からNISA口座の開設を税務署に申請し、確認が行われます。NISA口座の開設は１人１金融機関での１口座ですので、他の金融機関でNISA口座を開設中の方は、金融機関変更手続きを行ってください。

4.口座開設完了

税務署からの確認完了が通知され次第、当社でお客さまのNISA口座を開設いたします。お取引（買付まで）の流れは、課税口座と同様です。

NISAのよくあるご質問